Πίνακας περιεχομένων:
- Ορισμός - Τι σημαίνει η διαχείριση της απάτης των επιχειρήσεων (EFM);
- Η Techopedia εξηγεί την επιχειρησιακή διαχείριση απάτης (EFM)
Ορισμός - Τι σημαίνει η διαχείριση της απάτης των επιχειρήσεων (EFM);
Η διαχείριση απάτης σε επιχειρήσεις (EFM) είναι ο έλεγχος σε πραγματικό χρόνο της δραστηριότητας συναλλαγών μεταξύ χρηστών, λογαριασμών, διαδικασιών και καναλιών, για τον εντοπισμό και την πρόληψη της εσωτερικής και εξωτερικής απάτης σε έναν οργανισμό. Τα εργαλεία διαχείρισης απάτης σε επιχειρήσεις χρησιμοποιούνται για την ανάλυση της συμπεριφοράς μεταξύ συναφών χρηστών, συναφών λογαριασμών, καναλιών και άλλων οντοτήτων, για τον εντοπισμό ασυνήθιστης συμπεριφοράς που μπορεί να αποτελεί ένδειξη εγκληματικής δραστηριότητας, διαφθοράς ή απάτης.
Η Techopedia εξηγεί την επιχειρησιακή διαχείριση απάτης (EFM)
Μια αποτελεσματική λύση EFM θα πρέπει να απευθύνεται σε όλες τις λειτουργίες, συμπεριλαμβανομένης της συλλογής ολοκληρωμένων δεδομένων, ανάλυσης δεδομένων και διερευνήσεων. Η διαδικτυακή απάτη που εκμεταλλεύεται τηλεφωνικά, διαδικτυακά και άλλα κανάλια αποτελεί μεγάλη απειλή στον τραπεζικό, ασφαλιστικό, υγειονομικό και άλλους τομείς. Μια πολυεπίπεδη προσέγγιση χρησιμοποιείται συχνά για την αντιμετώπιση της αυξανόμενης σύνθετης και περίπλοκης εσωτερικής και εξωτερικής απάτης, της οποίας η ταχύτητα και ο αντίκτυπος αυξάνονται. Αυτό αποτελείται από πολλά επίπεδα προστασίας με δυνατότητες ανίχνευσης σε πραγματικό χρόνο, ελέγχους και πολλαπλές αναλυτικές προσεγγίσεις για την αξιολόγηση των δραστηριοτήτων χρήστη και λογαριασμού σε όλα τα επίπεδα.
Τα πέντε επίπεδα που χρησιμοποιούνται συνήθως είναι:
- Επίπεδο 1 (κεντρικό σημείο): Αυτή η στρώση χρησιμοποιείται για την εξασφάλιση του σημείου πρόσβασης και περιλαμβάνει το αναγνωριστικό συσκευής, τη γεωγραφική τοποθέτηση και τον έλεγχο ταυτότητας και χρησιμοποιεί τουλάχιστον έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων ή ασφαλέστερο επαλήθευση τριών παραγόντων.
- Επίπεδο 2 (επίκεντρο πλοήγησης): Αυτή η στρώση περιλαμβάνει ανάλυση συμπεριφοράς, στην οποία η συνεδρία παρακολουθείται, αναλύεται και συγκρίνεται με τα αναμενόμενα πρότυπα πλοήγησης.
- Επίπεδο 3 (κανάλι-κεντρικό): Αυτό το επίπεδο παρακολουθεί όλες τις δραστηριότητες ενός χρήστη ή ενός λογαριασμού σε ένα συγκεκριμένο κανάλι. Συγκρίνει τη συμπεριφορά έναντι διαμορφωμένων μοντέλων και κανόνων ανά μεμονωμένο κανάλι και μπορεί επίσης να ενημερώσει τα προφίλ λογαριασμού ή χρηστών, συμπεριλαμβανομένων εκείνων των ομάδων ομότιμων.
- Επίπεδο 4 (διασταυρούμενος-κανάλι): Αυτό το επίπεδο παρακολουθεί τη συμπεριφορά οντότητας σε πολλαπλά κανάλια και προϊόντα. Χρησιμοποιώντας μια προσέγγιση μεταξύ διαύλων, αναζητά συμπεριφορά ύποπτου λογαριασμού ή χρήστη, εξετάζει τα προϊόντα και τα κανάλια και συσχετίζει τις δραστηριότητες και τις ειδοποιήσεις για κάθε οντότητα, λογαριασμό ή χρήστη.
- Στρώμα 5 (ανίχνευση συνδέσμου οντότητας): Αυτή η στρώση αναλύει τις σχέσεις και τις δραστηριότητες μεταξύ των σχετικών οντοτήτων και των χαρακτηριστικών τους. Αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν εξωτερικούς ή εσωτερικούς χρήστες, μηχανές ή λογαριασμούς που μοιράζονται δημογραφικά δεδομένα ή συναλλαγές.
Εκτός από την ανάπτυξη των προηγμένων τεχνολογιών, ένα αποτελεσματικό EFM απαιτεί εξειδικευμένο προσωπικό για να διαχειριστεί και να ασχοληθεί με τα συστήματα και να διαμορφώσει κανόνες και ειδοποιήσεις και μοντέλα για να βασιστεί. Οι οργανισμοί θα πρέπει να έχουν καθιερώσει διαδικασίες και πολιτικές που να εξισορροπούν τη χρηστικότητα, την ευκολία και την ασφάλεια.
